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諾亞財富為何頻頻踩雷?依賴銷售傭金 風控是難題
發表時間:2019-07-14 09:26:0302:39   來源:本站    點擊:3816268

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摘要 【諾亞財富為何頻頻踩雷?依賴銷售傭金 風控是難題】諾亞財富公告顯示,旗下的上海歌斐資產管理公司(下稱“歌斐資產”)的信貸基金為承興國際控股相關第三方公司提供供應鏈融資,總金額為34億元人民幣。而承興國際控股的實際控制人近期因涉嫌欺詐活動被警方刑事拘留。(財經國家周刊)

 諾亞財富為何頻頻踩雷?

  導讀:依賴銷售傭金的業務模式,讓諾亞財富很難做到獨立,風控更是個難題。

  乙亥年,夏至,比天氣更熱的是國內首家在美上市的財富管理公司——諾亞財富,因再次“踩雷”,近期身處水深火熱之中。

  諾亞財富公告顯示,旗下的上海歌斐資產管理公司(下稱“歌斐資產”)的信貸基金為承興國際控股相關第三方公司提供供應鏈融資,總金額為34億元人民幣。而承興國際控股的實際控制人近期因涉嫌欺詐活動被警方刑事拘留。

  消息傳出,市場反應強烈,諾亞財富股價也隨之暴跌。

  上述事件并非偶然。作為中國資產管理規模最大的第三方財富管理公司、三度蟬聯《亞洲私人銀行》“最佳財富管理機構”、號稱服務27萬高凈值人群的諾亞財富,近年來卻頻頻“踩雷”,屢屢曝出風險事件,數次遭到監管通報。這不得不讓業界質疑其對基礎資產質量的篩選是否存在問題,風控能力是否有待加強,投資能力是否專業。

  諾亞財富在給《財經國家周刊》的采訪回復中,并未正面回答后續如何加強風控管控,僅表示,針對承興國際事件,公司已經組成特別應急和處理小組,采取所有必要措施,全力配合司法機構調查取證,盡最大努力追討基金合同中賦予投資人的權益。

  承興國際控股。當日美股開盤后,諾亞財富股價應聲暴跌,跌幅逾20%,收盤價為35.6美元,市值縮水約5.5億美元。

  次日,事件仍持續發酵,市場反應強烈。7月9日周二,諾亞財富股價開盤再度大跌近5%,此后更是跌跌撞撞。截至7月12日周五,收盤價僅為32.01美元。

  此次踩雷產品,是歌斐資產管理的創世核心企業系列私募基金。中國基金業協會官網顯示,諾亞財富在2017年和2018年共發行了34期創世核心企業系列私募基金。

  諾亞財富在給媒體回復中表示,截至2019年第一季度,歌斐管理基金總額為1711億元,承興項目涉及34億元,占總體存續資金比例1.98%;歌斐資產管理的產品數量共計800余支,承興項目涉及8支產品,占總產品數量1%。公司產品整體經營現狀是健康的。

  “對公司整體資產影響或許不大,但是對投資者而言,多年積蓄和血汗錢可能一朝化為烏有?!币晃凰侥蓟鹑耸空f。

  目前,隨著基金信息的披露,交易各方各執一詞,事件走向懸疑。前述私募基金人士表示,雖然事件涉嫌金融詐騙,責任尚不明晰,但是“踩雷”對第三方財富管理的公信力是強烈的打擊。在投資過程中,是否做到勤勉盡責,對客戶真正負責?這值得質疑。

  輝山乳業,兌付逾期。部分投資人調查發現,諾亞財富在篩選投資標的時存在違規情形,據此進行維權。此次事件中,由于沒有履行“誠實信用義務”及“審慎勤勉義務”,歌斐資產被江蘇證監局出具警示函,責令整改。

  就在“踩雷”輝山乳業的四個月后,諾亞財富又陷入了樂視危局。有媒體估算,諾亞財富在樂視移動項目中涉及金額保守估計為23億元,實際可能還高于30億元。

  頻頻踩雷也引起監管的警示。除前述江蘇證監局警示外,2018年11月,安徽證監局網站對蕪湖歌斐資產存在信息披露不規范,防范利益沖突機制不完善的情況,決定采取監管談話的行政監管措施。

  此外,2018年5月,據香港證監會披露,香港證監會對諾亞財富的子公司諾亞控股香港的業務活動進行視察,發現其存在風險評估不完善、銷售及分銷投資產品的內部系統和監控缺失等多個不規范行為,遭證券及期貨事務監察委員會譴責并罰款500萬港元。

  (文章來源:財經國家周刊)

(責任編輯:DF064)

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